Echter, ze nemen veel verantwoordelijkheid voor hun klanten. Als ze zich niet functioneel aan fundamentele regels houden, handelen we. Volgens Jos Heuvelman, voorzitter van de AFM, zijn beleggingszekerheid en compliance geen niet-bindende concepten of niet-bindende voorwaarden voor kleinere partijen.
De gemeenschappelijke subsidiabiliteit vertoont aanzienlijke tekortkomingen.
Beleggingsondernemingen die zich bezighouden met specifiek vermogensbeheer zijn verplicht voldoende klantinformatie te verkrijgen om cliënten de nodige informatie te geven om een ideale beleggingsportefeuille te creëren en passende aankopen en verkopen te doen. De AFM heeft onder andere ontdekt dat OVG van sommige gebruikers nooit genoeg kennis heeft gekregen over hun financiële situatie. Bovendien beschikt OVG niet over het juiste beleid en de juiste procedures om het risico van zijn aankoopportefeuilles adequaat te beoordelen, omdat het dit risico niet bewaakt en het niet actief bewaakt.
PARP: Voor een breed publiek
Beleggingsondernemingen moeten volgens de PARP-norm een beleid ontwikkelen over de wijze waarop financiële instrumenten aan de juiste doelgroep kunnen worden geleverd, waarmee wordt beoogd te voorkomen dat ze worden gemist. De AFM ontdekte dat OVG niet in grote diepte ging bij het beschrijven van haar specifieke partij. Bijgevolg kan zij er niet voor zorgen dat zij alleen financiële producten aanbiedt aan klanten die daadwerkelijk onder deze specifieke doelgroep vallen.
Gebrek aan een gedetailleerde en nauwkeurige raming van de uitgaven.
De AFM ontdekte verder dat OVG bij het ondertekenen van contracten geen particuliere kostenramingen aanbiedt. Het verhoogt ook de totale kosten niet als percentage. De consumenten krijgen geen duidelijk en nauwkeurig beeld van de kosten die ze hierdoor werkelijk gaan betalen.
Maatregelen om de nalevingsprestaties te verbeteren en de nalevingswetgeving te verbeteren
Een inkling dient als middel voor de AFM om ervoor te zorgen dat een bedrijf binnen een bepaalde termijn inbreuken herstelt. In de tussentijd heeft OVG maatregelen genomen om de functie van de OVG te verbeteren en te verbeteren. Daarnaast heeft zij toegezegd de door de AFM gevraagde stappen in te zetten. De titel werd nooit tegengesproken door OVG.
De AFM van OVG heeft het onderzoek vanaf 2024 uitgevoerd als onderdeel van een breder onderzoek naar de conformiteit van de wetgeving inzake koperbescherming in kleinere beleggingsondernemingen, wat tot de aanwijzing heeft geleid. De AFM richtte zich zelfs tot andere kleinere bedrijven.