Het culturele adviesbureau Purpose wordt geleid door Dick-Jan Abkringh. Hij werkt al bijna vijftien jaar in deze capaciteit om de sociale domeinen van gemeenten en hypotheekaanbieders te verbeteren, zowel in deze hoedanigheid. Hij bespreekt projecten, recente ontwikkelingen in het schema, en voorbeelden uit de praktijk die laten zien hoe vroege behandeling eigenlijk dingen verandert. Volgens Abkringh gaat het erom mensen in de goede richting te sturen terwijl ze niet verloren gaan in het programma.
Wat kan er worden gedaan om te helpen betalen problemen op te lossen?
Abbbringh: Momenteel wordt een goede schatting opgesteld, waaronder de ontwikkeling van een sociaal losontwerp. Het concept is eenvoudig: als iemand meerdere schulden heeft, eindigen ze niet met tien losse betalingsvoorwaarden met bijbehorende kosten, maar eindigen met één duidelijke regeling gebaseerd op wat ze echt kunnen ondersteunen. Dit vereist een grote communicatie en uitwisseling van informatie tussen de partijen. De BKR Foundation zou volgens mij ook in staat kunnen zijn om als strijdpartner op te treden in een passende hoedanigheid.
Welke bijdrage levert u aan het vermijden van leningen?
We hebben gewerkt met lening providers als een organisatie om betalingsproblemen eerst voor jaren op te sporen. We hebben unieke managementafdelingen geholpen om vroege persoonlijke ondersteuning te gebruiken om effectiever te werken tijdens de kredietcrisis. Deze methode wordt nu vaak aangeduid als “sociale collectie,” en het gaat om het maken van persoonlijke verbindingen terwijl ook rekening wordt gehouden met wat nodig is om iemand in huis te houden. De consument heeft hier veel baat bij. Ze worden sneller benaderd, krijgen de juiste hulp, en zijn minder waarschijnlijk in een lastige schuldconditie. Het is van cruciaal belang dat kredietverstrekkers hun unieke belangen volgen en samenwerken met de klant om praktische oplossingen te vinden, vooral nu een aanzienlijk deel van de huiseigenaren aanzienlijke uitgavenstijgingen doormaakt. Dit stopt vaak veel stress en onzekerheid naast economische kwesties.
Hoe helpen uw hypotheekaanbieders klanten die schulden hebben?
In een notendop, eerste contact, duidelijk contact, en adequate kennisgeving werden alle vermeld. Het feit dat hypotheekaanbieders vaak optreden als enige schuldeisers kan bekend zijn. Dus het is niet alleen hun probleem als er een is. Mensen die moeite hebben met het maken van betalingen verzamelen vaak schulden. Dan zou het nuttig zijn als u als een dienst geprobeerd om uw persoonlijke belangen te beveiligen en te overwegen hoe we uit dit omhoog. Bedrijven kunnen een verschil maken door bijvoorbeeld mensen te informeren, hulp te bieden of te verwijzen naar lokale en nationale inspanningen.
Welke praktijkvoorbeelden tonen de effectiviteit van preventieve en mensgerichte selectie aan?
We merken op dat de meest efficiënte zijn afgelegen, gemakkelijk herkenbare structuren. Een uitstekende illustratie hiervan is het vaste laadpakket (VLP). Ze reizen vaak met anderen om hen te helpen op lange termijn financieel herstel. Activiteiten zoals ONSbank, Socialeschuld en het Jeugdperspectieffonds tonen zelfs aan hoe effectief de steun is in het selectieproces, met name onder jongeren. Deze initiatieven gaan verder dan de uitstaande schulden, die ze allemaal delen. Zij verlenen bijstand naar gelang van de omstandigheden en concentreren zich op de oorzaken van de kwestie. Minder scheiding en meer partijsamenwerking is wat we echt nodig hebben in de markt. En het belangrijkste: meer behandeling. Omdat je problemen kunt voorkomen dat het buitensporig erger wordt, hoe eerder je daar aankomt.